財務規劃者：
目標--協助客戶做好一生的財務規劃，並控制風險
做法--幫助客戶訂定理財目標，運用各種財務工具，協助客戶達成未來的財務目標。
評：人一生的財務，由於收入曲線與支出曲線不一致，比如年輕時收入曲線高於支出曲線，年紀老時收入曲線為零，但生活支出仍然繼續，理財規劃就是妥善安排客戶目前的財務資源，以便能順利達成客戶未來的財務目標。
這必須具備深層溝通能力，規劃者必須要有堅實的理財學理為基礎，還要有以感性引導客戶思考的能力。每個客戶的價值觀不相同，且規劃者與客戶的知識落差甚大，要填補客戶知識上的空缺才能讓規劃流程繼續下去，這中間所需的能力與精神將超乎你想像的多。這種細火慢燉的作法，在業績考核制度下，並不容易。
或許，你會說你做的就是替客戶規劃教育基金、退休金，加上投資型保單出攏，有100多檔基金任君選擇，你做的就是理財規劃，這與我講的財務規劃差遠矣。
人力管理者：
目標--管理業務員，創造單位績效
做法--增員、選才、訓練、輔導
評：這種人力資源的工作，在保險業最快6個月晉升後就必需面對。做保險才6個月，對保險業的專業知識都還不甚了解，就要兼顧推銷與增員帶人工作，似乎太快了，但在業務制度下，要晉升，就必須要增員帶組織，這是必經之路，隨著組織增加，個人銷售的時間就漸漸減少，管理工作就漸漸增多，到了處經理以上，差不多都在做人力管理的工作了。
增員帶人是這行業晉升的必需配備，許多公司講求速食，希望新人快速產生業績，要養成短線的保險新星，只要餵養他「華麗的話術」加上「不負責任的承諾」，就能從既有人脈上創造高額業績，就好像泡沫的建立只要水與肥皂加上奮力的攪動，就可以壯觀、令人驚嘆。但後來，泡沫消失的速度，同樣讓我瞠目結舌。
行政人員：
目標：完成客戶賦予的行政任務
做法：需與公司有關部門溝通，為客戶辦理核保、理賠、契約變更等業務
評：大概沒有人想過行政人員是業務人員角色的選項之一，初期的確也不需要花太多時間在行政事務上，但隨著客戶的增加，你的繁瑣行政消耗的時間將會越來越多，一個業績不錯的業務員為什麼會離開保險業，常常不是因為業績不佳，而是太累，被繁瑣的行政工作搞垮。這時候就必須要調整行銷方式或對客戶的服務方式。例如：理賠親自跑件，改為請客戶郵寄，省去車程時間。或調整服務內容：如客戶報稅這種非必需的服務。業務員最終要建立的是讓客戶依賴的核心能力，才能擺脫細瑣庶務樣樣自己來的麻煩，卻又讓客戶對服務高度滿意。
電話行銷保險越來越熱門，電話行銷人員的業績為什麼會比一般業務員高，有一個很重要的點，就是電話行銷人員只做推銷的工作，其他行政工作如核保、出單、理賠等等，均有專門的行政團隊負責，這可給我們一個省思，保險公司應該思考怎樣讓業務員的行政工作越少越好，不要再說這是為了增加業務員與客戶互動的機會，這會把一個優秀的業務員累垮掉。
保險這行業的議題我想就暫時停在這裡吧，以後再慢慢來談~
